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寶鉅證券金融集團,為香港金融機構的領導品牌之一。業務涵蓋香港、內地與臺灣,致力提供給大中華地區高端客戶與企業客戶完整而專業的財務規劃與金融理財服務。在香港,寶鉅證券金融集團領有香港專業保險經紀協會的保險經紀牌照,屬香港專業保險經紀協會會員。

PCIL 2012 獨立理財顧問協會(IFAA)成員.jpg PCIL 2016-2017 香港保險經紀協會保險牌照.jpg

寶鉅證券金融集團綜合保險公司、銀行、理財顧問的專業與服務,會向客戶瞭解其財務狀況和投資目標,為客戶進行財務評估,然後為客戶提供客觀的理財意見。在西方發達國家,透過證券金融機構的專業來做整體理財規劃,其中也包括購買保險產品,這方面早已發展成熟,尤以在英國、香港及新加坡等國際金融中心,基於其以客為本的服務宗旨,更是備受推崇的專業。

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普遍保障計畫還是以保險公司條款對客戶較有優勢,不過銀行其實都有代理保險公司計畫,所以銀行同保險公司都有機會買到高質素保險計畫。不過,銀行的經營業務太廣, 保險沒有特定人負責,問到計畫細節上/索償就要以熱線形式,時間較久而且銀行職員不會清楚客戶的背景、家庭狀況、不認識你的家人、不瞭解你的事業或工作狀況。而單一保險公司有人跟進、有需要可私人電話直接聯絡,但是每次卻只能購買單一產品,若有一筆款項想做多功能投資組合,同時卻有兩三家保險公司的產品要選擇,單一保險公司當然會以自家產品為優先,無法做出客觀的利潤分析提供最適合顧客的保險組合。
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就像買手機,到蘋果專賣店就只會買到蘋果單機,但你去中國移動買手機的話不但有蘋果有華為、有小米的機子可以選,還可以根據不同手機和通話的功能來買:要工作同事連絡用、家人用或根據不同生意的分類,有不同的月費、通話費、上網費
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因此,有關要去哪裡買保險的問題?找保險公司或好還是找銀行?從長期資產配置著眼,還是在專業證券金融機構買為佳。在專業的證券金融機構買保險,除了提供保險諮詢,還能提供投資、存款等全方位的理財規劃,提拱整合性的理財建議!
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